Banking Riskmanagement

Kosten:

Op aanvraag

PE:

17 NBA punten

De rol van risicobeheer wordt steeds belangrijker nu financiële instellingen, hun leveranciers en toezichthouders over de hele wereld erkennen dat goede risicobeheerpraktijken van vitaal belang zijn, niet alleen voor het succes van individuele bedrijven, maar ook voor de veiligheid en soliditeit van het financiële systeem als geheel.Als gevolg hiervan hebben 's werelds toonaangevende toezichthouders verordeningen ontwikkeld op basis van een aantal ‘good practice’ methoden die worden gebruikt bij risicobeheer.Leerdoel van dit interactieve trainingsprogramma is een diepgaand inzicht te verschaffen in bancaire risico’s, w.o. krediet-, markt-, operationele en geïntegreerde risico's, de risicobeheersmethoden, bestuursstructuren voor het risicobeheer bij banken en de regelgevingsbeginselen die zijn uiteengezet door het Basel Committee for Banking Supervision.

Voor wie is deze training? 

Deze training is bestemd voor medewerkers van banken die betrokken zijn bij het proces van risicobeheer, asset & liability management, treasury, compliance en audit, (interne) toezichthouders en accountants.Een brede bancaire basiskennis en kennis van financiële markten en producten is noodzakelijk om aan dit programma te kunnen deelnemen.

Wat kun je verwachten? 

Na actieve participatie zullen deelnemers: 

• beter voorbereid zijn om de juiste vragen te stellen bij het monitoren en meten van complexe financiële risico's;
• potentiële problemen in verband met risicobeoordeling, mitigatie en management te herkennen;
• kennis en inzichten hebben om de juiste vragen te stellen bij het monitoren en meten van complexe financiële risico's.

Door wie? 

De senior trainer voor dit programma is Michel Hammann. Michel heeft een jarenlange carrière als internationaal bankier bij o.a. JP Morgan Chase, het Zwitserse UBP en de bankendivisie van Delta Lloyd. Hij is tegenwoordig actief als internationaal consultant en programma-manager/trainer bij o.a. 3Masters Opleidingen. Sinds 2000 verzorgt hij als vakdocent ook bancaire opleidingen en trainingen in Caribisch Nederland.

Werkvorm 

Tijdens de trainingsbijeenkomsten wordt gebruik gemaakt van interactieve presentaties door de vakdocent. Daarbij wordt de binnen de groep reeds aanwezige kennis gemobiliseerd en herverdeeld. Dit wordt o.a. bereikt aan de hand van (groeps)opdrachten op basis van actuele praktijkcasuïstiek en discussies. Er is doorlopend voldoende gelegenheid tot het stellen van vragen. De training wordt in het Nederlands verzorgd.

Studiemateriaal

Per sessie ontvangen deelnemers als naslagwerk een digitaal brondocument. Via de digitale brondocumenten hebben deelnemers direct toegang tot een uitgebreide selectie van geactualiseerde achtergronddocumentatie.Tijdens elke trainingssessie wordt gewerkt met een werkmap, hand-outs, cases met uitwerkingen en achtergrond documentatie.

Programma

De training wordt aangeboden in 5 casus gerichte interactieve bijeenkomsten van één dagdeel van 4 uur en bestaat uit de navolgende kennisonderdelen. Gezien het internationale karakter van het vakgebied worden in dit overzicht de Engelstalige termen gebruikt.

Functions and Forms of Banking

• Core Activities of Banks and Bank Income
• Banking Risks
• Forces Shaping the Banking Industry

Managing Banks

• Balance Sheet and Income Statement
• Loan Losses
• Asset and Liability Management
• Corporate Governance

Banking Regulation

• The evolution of Risk Regulation in Banking
• Foundations of Bank Regulation
• International Regulation of Bank Risks 
• Deposit Insurance

Understand Financial Markets

• The Structure of the International Financial Markets
• Supply and Demand of Capital
• Supply and Demand of Currencies
• Supply and Demand of Risk – Derivatives
• Monetary Policy
• Trade Motivation and Organization

Credit Risk

• Introduction to Credit Risk
• Lenders
• Borrowers
• Characteristics of Credit Products
• Types of Credit Products
• The Credit Process
• The Credit Analysis Process
• Information Sources

Credit Risk Management

• Portfolio Management
• Techniques to Reduce Portfolio Risk
• Portfolio Credit Risk Models
• Credit Monitoring
• Credit Rating Agencies
• Alternative Credit Risk Assessments Tools
• Early Warning Signals
• Remedial Management
• Managing Default
• Practical Implications of the Default Process 
• Credit Risk and Basel Accords

Markets Risk

• Introduction to Market Risk
• Basics of Financial Intstruments
• Trading
• Market Risk Measurement and Management
• Market Risk Regulation
• Market Risk and Basel Accords

Operational Risk

• What is Operational Risk?
• Operational Risk Events
• Operational Loss Events
• Operational Risk management
• Operational Risk and Basel Accords

Regulatory Capital and Supervision

• Bank Regulatory Capital
• Types of Bank Regulatory Capital under Basel II
• Bank Capital under Basel III
• Pillar II – Supervisory Review
• Pillar III – Market Discipline
• Bank Capital under Basel IV
• International Cooperation
• Beyond Regulatory Capital