Business Banking I & II: Complete opleiding

Kosten

Op aanvraag

PE

Deze training komt in aanmerking voor PE-punten, afhankelijk van de organisatie.

Beschrijving training:

De Business Banking training biedt u de kennis en tools om als Business Banker effectief te adviseren, mee te denken met ondernemers, en als sparringpartner te fungeren. Deze training richt zich op het ontwikkelen van vaardigheden die noodzakelijk zijn voor het omgaan met zowel financiële als niet-financiële aspecten van kredietverlening.

De training is opgesplitst in twee delen: Financiële Analyse (Deel 1) en Business Credit en Riskmanagement (Deel 2), die gezamenlijk zorgen voor een grondige en praktische benadering van het werk van een Business Banker.

Voor wie is deze training?

Deze training is bedoeld voor medewerkers van financiële instellingen die direct betrokken zijn bij het beoordelen van kredietaanvragen, het uitvoeren van financiële analyses, en het managen van risico’s. Denk hierbij aan Business Bankers, accountmanagers, kredietbeoordelaars en medewerkers die verantwoordelijk zijn voor klantbegeleiding en risicomanagement binnen een financiële instelling. De training is ook geschikt voor professionals die hun kennis willen verdiepen om een betere sparringpartner voor ondernemers te worden.

Wat kun je verwachten?

De training biedt diepgaande kennis over zowel de technische als de menselijke kant van Business Banking. U leert hoe u jaarrekeningen analyseert, financiële rapportages interpreteert, en de nodige beslissingen neemt in het proces van kredietverlening. Daarnaast krijgt u inzicht in risicomanagementstrategieën en leert u hoe u ondernemers effectief kunt begeleiden bij risicovolle situaties.

Deelnemers worden ook getraind in het gebruik van praktische casuïstiek en real-life scenario’s, waarmee ze leren hoe ze hun kennis in de praktijk kunnen toepassen.

Door wie?

Deze training wordt gegeven door Mr. Peter Raven & Hans van Dijk van VanDijk/Raven Advies Opleiding en Training. De trainers beschikken over ruime praktijkervaring en zijn gespecialiseerd in financiële analyses en kredietbeoordeling, met een focus op het Midden- en Kleinbedrijf (MKB).

Werkvorm

• Deel 1: Financiële Analyse (Online)

Dit gedeelte wordt gegeven via een online platform in de vorm van een virtual classroom. Het bevat vier sessies van drie uur, waarin theoretische kennis wordt afgewisseld met casuïstiek en praktijkvoorbeelden.

• Deel 2: Business Credit en Riskmanagement (Fysiek)

Dit gedeelte wordt gegeven op locatie en bestaat uit vijf dagdelen van vier uur. Dit deel omvat interactieve sessies waarin theorie wordt gecombineerd met casuïstiek, discussies en praktijkgerichte oefeningen.

Inhoud Deel 1: Financiële Analyse

Werkwijze: Online

Vorm: Casuïstiek en theorie, ondersteund door een lesboek

Duur: 4 dagdelen van 3 uur

In deel 1 richten we ons op het ontwikkelen van de vaardigheden om de jaarrekening van een onderneming grondig te analyseren en te interpreteren, met de focus op de winst- en verliesrekening en de balans. We leren hoe je financiële kengetallen zoals liquiditeit, solvabiliteit en rentabiliteit kunt interpreteren en hoe deze van invloed zijn op de kredietwaardigheid van een ondernemer. Daarnaast besteden we veel aandacht aan de cashflow-analyse, wat van essentieel belang is voor het nemen van verantwoorde kredietbeslissingen.

Onderwerpen die aan bod komen:

• Basisprincipes van jaarrekeninganalyse

• Diepgaande interpretatie van de balans en de verlies- en winstrekening

• Het belang van cashflowanalyse

• Beoordelen van financiële ratio’s: liquiditeit, solvabiliteit, rentabiliteit

• Hoe de jaarrekening samenhangt met kredietbeoordeling en risicomanagement

Inhoud Deel 2: Business Credit en Riskmanagement

Werkwijze: Fysieke training

Vorm: Casuïstiek, praktijkdiscussies en theorie

Duur: 5 dagdelen van 4 uur

In deel 2 focussen we ons op de kredietverlening en het risicomanagement. We leren hoe we kredietaanvragen beoordelen, zowel de financiële als de niet-financiële aspecten meenemen in de beslissing, en hoe we effectief omgaan met risico’s die gepaard gaan met kredietverlening. Er wordt aandacht besteed aan het belang van relatiebeheer en het herkennen van signalen in de financiële situatie van een ondernemer die kunnen wijzen op potentiële problemen.

Onderwerpen die aan bod komen:

• Kredietbeoordeling: het beoordelingsproces van kredietaanvragen

• Het belang van zowel financiële als niet-financiële aspecten bij kredietverlening

• Het kiezen tussen zekerheden of cashflow als basis voor financiering

• Risicomanagement en het herkennen van signalen in jaarrekeningen

• Begeleiden van ondernemers in financieel zwaar weer

• Het omgaan met faillissement, surseance van betaling en juridische aspecten van kredietverlening

• Het belang van intensieve opvolging en risicobeperking.

De training wordt afgesloten met een schriftelijk examen, tenzij je ervoor kiest om slechts één van de twee delen te volgen. In dat geval ontvang je een certificaat van deelname aan het specifieke onderdeel. Er is de mogelijkheid om te werken met eigen geanonimiseerde cases van de deelnemers voor meer maatwerk.

Beide onderdelen kunnen afzonderlijk gevolgd worden, maar alleen bij het volgen van beide delen is het mogelijk het eindexamen af te leggen.