Business Banking II: Business Credit en Riskmanagement

Kosten:

Op aanvraag

PE:

Deze training komt in aanmerking voor Permanente Educatie (PE), afhankelijk van de organisatie.

Beschrijving training:

De training Business Credit en Riskmanagement is ontworpen voor professionals binnen financiële instellingen die betrokken zijn bij de kredietbeoordeling en het risicomanagement van ondernemingen. In deze training leer je hoe je kredietaanvragen beoordeelt, hoe je het risico op wanbetaling kunt beperken, en hoe je als bank de juiste besluiten kunt nemen bij de verstrekking van leningen aan bedrijven. De training behandelt zowel de financiële als niet-financiële aspecten van kredietverlening en biedt inzicht in de praktijk van risicomanagement, inclusief het herkennen van signalen van financiële problemen en het nemen van tijdige maatregelen.

De training is opgebouwd uit twee hoofdonderdelen: Business Credit (3 dagdelen) en Riskmanagement (2 dagdelen). Elk onderdeel behandelt de cruciale facetten van de kredietbeoordeling en het risico- en relatiebeheer. De focus ligt op het verbeteren van je vaardigheden in het beoordelen van kredietaanvragen, het identificeren van risico’s en het implementeren van effectieve maatregelen om deze risico’s te beheren.

Voor wie is deze training?

Deze training is bedoeld voor medewerkers van financiële instellingen die zich bezighouden met de beoordeling van kredietaanvragen en het beheren van risico’s. Dit betreft onder andere Business Bankers, accountmanagers, kredietbeoordelaars, en medewerkers van de kredietafdeling die betrokken zijn bij het verstrekken van leningen of kredieten aan bedrijven. De training is ook waardevol voor professionals die al ervaring hebben met kredietverlening en hun kennis willen verdiepen, evenals voor medewerkers die een gedetailleerder inzicht willen krijgen in de risicomanagementpraktijken van een bank.

Wat kun je verwachten?

De training biedt diepgaande kennis en praktische vaardigheden met betrekking tot kredietbeoordeling en risicomanagement. Je leert hoe je kredietaanvragen effectief kunt beoordelen, zowel op financiële als niet-financiële aspecten. Daarnaast krijg je inzicht in het herkennen van risico’s in de bedrijfsvoering en leer je hoe je deze risico’s kunt beheren door middel van tijdige acties. De training biedt handvatten om het kredietbeleid scherp te stellen en de relatie met klanten te verbeteren, zelfs in situaties van financieel zwaar weer.

Na afloop van de training ben je in staat om niet alleen kredietbeoordelingen zorgvuldig te maken, maar ook effectief risicomanagement toe te passen en het juiste stappenplan op te stellen bij potentiële financiële problemen van bedrijven.

Door wie?

Deze training wordt gegeven door ervaren professionals uit de financiële sector, met expertise in kredietverlening en risicomanagement. De trainers hebben uitgebreide praktijkervaring en zijn actief in het beoordelen van kredietaanvragen en het managen van kredietrisico’s binnen banken en andere financiële instellingen. Ze delen hun kennis op basis van concrete casuïstiek en realistische scenario’s, zodat je na de training direct toepasbare vaardigheden hebt.

Werkvorm

De training bestaat uit een fysieke sessie die interactief van aard is, met ruimte voor casuïstiek, praktijkgerichte discussies, en theorie. De sessies worden geleid door een ervaren trainer en zijn opgebouwd uit theorie, praktische oefeningen, en casestudy’s. Er wordt veel aandacht besteed aan het actief bespreken van de verschillende aspecten van kredietverlening en risicomanagement, met als doel dat deelnemers de kennis direct in hun eigen werk kunnen toepassen.

De training is verdeeld in 5 dagdelen (08:00 - 12:00 uur), waarvan 3 dagdelen gericht zijn op het onderdeel Business Credit en 2 dagdelen op

Riskmanagement.

Inhoud van de training

Deel 1: Business Credit (3 dagdelen)

In dit gedeelte van de training leer je alles over het proces van kredietverlening en hoe je een kredietaanvraag beoordeelt. Dit omvat niet alleen de financiële beoordeling, maar ook het in overweging nemen van de niet-financiële aspecten van het bedrijf, zoals de betrouwbaarheid van de ondernemer en de bedrijfsstrategie. Het doel is om te begrijpen hoe je tot een weloverwogen beslissing komt en hoe je risico’s kunt minimaliseren. Er wordt ook aandacht besteed aan de rol van zekerheden bij het verstrekken van een lening, en de vraag of je financiering beter kunt baseren op de cashflow van het bedrijf in plaats van alleen op zekerheden.

Onderwerpen die aan bod komen:

• Het proces van kredietaanvragen: van aanvraag tot besluit

• Financiële en niet-financiële aspecten van de kredietbeoordeling

• Het belang van vertrouwen in de ondernemer en zijn bedrijfsactiviteiten

• Het beoordelen van zekerheden en de rol die zij spelen in kredietverlening

• Het gebruik van cashflowanalyse als alternatief voor zekerheden

• Casuïstiek: praktijkvoorbeelden van kredietbeoordeling en besluitvorming

In dit gedeelte wordt uitgebreid ingegaan op de afwegingen die nodig zijn bij het beoordelen van een kredietaanvraag, zowel op basis van de cijfers als de betrouwbaarheid van de ondernemer zelf.

Deel 2: Riskmanagement (2 dagdelen)

Dit onderdeel richt zich op het belang van risicomanagement en het tijdig herkennen van risicosignalen. Een goed risicomanagementsysteem is cruciaal voor banken om zich voor te bereiden op mogelijke negatieve ontwikkelingen bij bedrijven die krediet ontvangen. In deze training leer je hoe je risico’s in de jaarrekening van een bedrijf herkent en hoe je de noodzakelijke acties onderneemt wanneer een bedrijf in financiële problemen verkeert. Er wordt uitgebreid stilgestaan bij de juridische en fiscale aspecten van het opzeggen van financiering en de risico’s die daarmee gepaard gaan.

Onderwerpen die aan bod komen:

• Het herkennen van risicosignalen in de jaarrekening van een bedrijf

• Het opzeggen van de financiering: juridische verplichtingen en zorgplicht

• Bodembeslag, bestuurdersaansprakelijkheid en actio pauliana

• Rangorde van schuldeisers en beslagrecht

• Fiscale en juridische aspecten van faillissement en surseance van betaling

• Het omgaan met bedrijven in “zwaar weer” en het begeleiden van herstelprocessen

De focus ligt op het herkennen van risicosignalen in een vroeg stadium, zodat tijdig kan worden ingegrepen. Er wordt ook aandacht besteed aan de complexiteit van relatiebeheer en het belang van een goede opvolging bij risicovolle kredietklanten.

Samenvatting opzet en inhoud van de training Business Credit en Riskmanagement

De training Business Credit en Riskmanagement bestaat uit twee onderdelen:

• Business Credit (3 dagdelen): Gericht op het proces van kredietbeoordeling, inclusief zowel financiële als niet-financiële aspecten, en het belang van zekerheden versus cashflowanalyse.

• Riskmanagement (2 dagdelen): Focus op het identificeren van risicosignalen in de jaarrekening, het tijdig opzeggen van financieringen, en de juridische en fiscale aspecten van risicobeheer bij kredietverlening.

De training maakt gebruik van casuïstiek en praktijkvoorbeelden, zodat deelnemers kunnen oefenen met realistische scenario’s. Na afloop ben je in staat om kredietaanvragen effectief te beoordelen, risicosignalen tijdig te herkennen, en het risicomanagement van je organisatie te verbeteren.

Met deze training kun je je rol als Business Banker of kredietbeoordelaar naar een hoger niveau tillen en beter voorbereid zijn op de uitdagingen die het werk in de financiële sector met zich meebrengt.

De training Business Banking bestaat uit 2 delen. De delen kunnen ook afzonderlijk worden gevolgd. Alleen bij het volgen van beide delen van Business Banking is het mogelijk het eindexamen af te leggen.