Integraal Financieel Advies

Kosten

Prijs: XCG 2.600,00 incl. 6% OB

Contributors prijs: XCG 2.400,00 incl. 6% OB

Waarom Integraal Financieel Advies?

Met een goed financieel advies krijgt de relatie inzicht in de ontwikkeling van inkomen en lasten in bepaalde situaties.

Financiële wensen en verplichtingen variëren flink gedurende een mensenleven. Dat is boeiend en enerverend, zolang de relatie er goed op voorbereid is. Een goed financieel plan biedt daarbij uitkomst.

Het uitganspunt is een breed, onderbouwd financieel advies waarbij rekening wordt gehouden met alle van belang zijnde financiële aspecten,  kortom een integraal financieel advies is noodzakelijk voor een goed advies voor nu maar vooral rekening houdend met de toekomst!

Voor wie is deze training?

Deze training is bedoeld voor professionals die particuliere en zakelijke relaties adviseren over financiële planning en risico’s in verschillende levensfases.

Doelgroep:

• Medewerkers van de afdeling Hypotheken

• Adviseurs particuliere relaties

• Pensioenadviseurs

• Zakelijke adviseurs die hypotheekverstrekking aan ondernemers begeleiden

• Medewerkers van verzekeringsmaatschappijen

• Medewerkers van assurantietussenpersonen

• Medewerkers die eerder de training Fundamentals Hypotheken en Fundamentals Pensioenen hebben gevolgd

Wat kun je verwachten?

Tijdens deze praktijkgerichte training leer je hoe je een integraal financieel advies opstelt, waarbij je rekening houdt met verschillende financiële aspecten en levensfasen van de klant. Het doel is om een breed en onderbouwd advies te geven dat niet alleen voor nu relevant is, maar ook toekomstbestendig is.

We behandelen vragen als:

• Wat betekent een woning kopen voor de financiële situatie?

• Wat als een klant een nieuwe baan krijgt?

• Wat zijn de gevolgen bij overlijden van de klant of partner?

• Hoe kan de klant eerder stoppen met werken?

• Wat gebeurt er bij scheiding?

Hierbij is het eerste gesprek, de inventarisatie/kennismaking heel erg belangrijk.

Tijdens de training oefenen we met elkaar dit gesprek.

De wensen van de relatie, risicobereidheid, en uiteraard de huidige financiële positie brengen we in beeld.

Dit is noodzakelijk om een goed zorgvuldig afgewogen advies te kunnen te geven.

Na de inventarisatie volgt de advisering waarbij de adviseur aan de hand van de verkregen informatie moet komen tot een  zorgvuldig afgewogen en verantwoord advies. Het advies zal hij/zij onderbouwd bespreken met de relatie.

De adviseur wijst de relatie op de consequenties van de eventuele keuzes.

Onderwerpen zoals pensioeninkomen en de opbouw daarvan, gevolgen bij overlijden, wat betekent dat voor de partner? Hoe laat je de hypotheek zo optimaal mogelijk laten aansluiten op de diverse situaties, etc?

Welke verzekeringen zijn nodig?

Wat leer je?

Na deze training kun je:

• Een integraal financieel advies opstellen, rekening houdend met alle relevante factoren

• Het intake- en adviesgesprek professioneel voeren

• Klanten wijzen op de gevolgen van financiële beslissingen

• Onderwerpen zoals pensioenopbouw, hypotheekstructuur en verzekeringen in samenhang analyseren

• Verschillende scenario’s doorrekenen en risico’s identificeren

Door wie?

De training wordt gegeven door onze  zeer ervaren praktijkdocente, mevrouw Lennie Schwirtz.

Lennie heeft inmiddels een zeer ruime ervaring opgebouwd met trainingen op het gebied van Hypotheken en Pensioenen in het Caraïbisch gebied en is voor velen een bekende docente/trainer.

Zij is zeer goed bekend met de lokale wetgeving, op zowel juridisch als fiscaal gebied.

Werkwijze

De training bestaat uit een combinatie van theorie, praktijkoefeningen en interactieve werkvormen:

• Casestudies: Werken in kleine groepen aan realistische klantcasussen

• Rollenspellen: Oefenen van intake- en adviesgesprekken

• Groepsdiscussies: Uitwisseling van inzichten en ervaringen

• Presentaties: Bespreken van adviezen en leren van elkaars aanpak

• Eigen casuïstiek: Deelnemers kunnen praktijkcasussen inbrengen (geanonimiseerd)

  
  

Duur van de training

De training bestaat uit vijf dagdelen van elk vier uur.

Lees voordat je boekt onze annuleringsvoorwaarden.